Центробанк хочет усилить контроль за трансграничными переводами

В методических рекомендациях Центробанк призывает участников банковского сектора повысить контроль за трансграничными переводами наличных средств без открытия счетов. Подобные операции могут использоваться предпринимателями для оплаты контрактных поставок товаров, рассказывает РБК.

Серийные отправители

В ходе надзора за банками регулятор обратил внимание на частые переводы наличных за рубеж. Причем на протяжении дня деньги отправляют одни и те же физлица, с минимальными интервалами во времени. Таких отправителей в ЦБ назвали  «серийными». Как правило, они пользуются услугами отделений банков в крупных торговых точках, не оборудованных контрольно-кассовой техникой, либо рядом с ними. Суммы обычно выше традиционных переводов физлиц, связанных с зарплатами, материальной помощью, подарками и т.п. Нередко средство переводятся в одни и те же города, но разным адресатам.

В Банке России не исключают, что регулярные переводы связаны с оплатой по договорам поставок в Россию. Такая схема позволяет предпринимателям скрывать  деятельность во избежание учета внешнеторговых контрактов и, как следствие — для ухода от валютного контроля.

В результате анализа работы ряда банков, через которые проводились серийные переводы, регулятор выявил в них «недостаточный уровень противолегализационного контроля», хотя признаки проведения сомнительных операций клиентами были очевидны.

О теневой торговле

Ранее ЦБ называл основным каналом нелегального обращения наличных средств теневую розничную торговлю. Лишь в Москве ее объем оценивался регулятором в 600 млрд. руб. ежемесячно. При этом основными операторами обращения наличности вне банковского сектора назывались три столичных рынка:

• ТЦ «Москва» в Люблино;
• ТК «Садовод» возле МКАД, на юго-востоке столицы;
• «Фуд Сити» у Калужского шоссе в Новой Москве.

Еще в апреле минувшего года глава департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов заявлял, что 90% торговых операторов на указанных рынках являются китайскими производителями и торговцами. На счета российских банков практически никаких зачислений не производится, а для вывода средств с таких объектов торговли нередко используются криптовалюты.