В России вдвое выросло число черных кредиторов

По словам главы департамента недобросовестных практик Банка России Валерия Ляха, за первое полугодие выявлено 1890 организаций, именуемых «черными кредиторами» из-за отсутствия соответствующих лицензий регулятора на предоставление заемных средств. Эта цифра более чем вдвое превысила показатели всего 2017-го, когда была зафиксирована деятельность 1,3 тысячи «нелегалов», пишет РБК.

«Перестройка организационной структуры деятельности Банка России по противодействию недобросовестным практикам, наращивание компетенций и более тесное взаимодействие с региональными органами власти, правоохранительными структурами и общественностью позволили эффективно вести работу по выявлению нелегальных участников финансового рынка», — пояснил Лях.

Самым распространенным нарушением черных кредиторов является использование наименование легальных форм финансовых институтов. Например, такие организации зачастую используют в своих названиях определения «микрофинансовая» либо «микрокредитная» компания, хотя в реестре МФО регулятора они не значатся.

Солидный улов

За шесть первых месяцев по инициативе ЦБ были заблокированы 1104 сайта, 182 из которых оказались лжебанками. Материалы по 208 нелегальным форекс-дилерам направлены правоохранителям, рассказал директор департамента. Также с начала года выявлено 82 организации, имеющие признаки финансовых пирамид:

• 47 — существовали в виде ООО;
• 16 – созданы как интернет-проекты;
• 11 – в виде потребительских кооперативов;
• 5 – как потребительские общества;
• 2 – работали как индивидуальные предприниматели;
• 1 – функционировала в форме акционерного общества.

В текущем году прослеживается заметная тенденция привлечения средств физлиц в финансовые пирамиды, базирующиеся на псевдоинвестициях в криптовалюту. Причем, если вложения граждан в традиционные пирамиды в среднем составляют по 30-40 тыс. руб., то инвестиции в мнимые криптоактивы до 2,5 раз выше – порядка 100 тыс. руб., резюмирует Валерий Лях.