Госдуме предложено дополнить перечень операций, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга, почтовыми переводами на 100 тысяч и платежами за услуги связи от 50 тыс. руб. Инициатива принадлежит группе законодателей из обеих палат парламента под руководством главы комитета по финансовому рынку Анатолия Аксакова.
Переводы возьмут на контроль
Контроль над почтой и связью
В электронной базе данных Госдумы размещен проект закона, который направлен на усовершенствование института обязательного контроля операций с деньгами и иным имуществом. В случае принятия документа под обязательный контроль попадут почтовые переводы от 100 тыс. руб. (либо эквивалент этой суммы в валюте), пишет «Интерфакс». Кроме того, под пристальное внимание службы по финмониторингу попадут осуществляемые операторами по просьбам абонентов операции с денежными средствами от 50 тыс. руб. (кроме непосредственной оплаты услуг связи).
Авторы документа предлагают также установить обязательный контроль за операциями, касающимися передачи клиенту средств в счет денежного требования к третьему лицу. Эта норма будет распространяться на операции, суммы которых начинаются от 600 тыс. руб. (либо аналогичных в валюте).
Законопроектом предусмотрен дифференцированный подход к предоставлению компаниями сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю (ОПОК). Для каждой организации будет определен вид операций с денежными средствами либо иным имуществом, подлежащих контролю.
«Благодаря этому сократится количество ОПОК для организаций небанковского сектора», - говорится в пояснительной записке к документу.
Кроме того, отсутствие необходимости запрашивать документы по сделкам предполагает снижение нагрузки и на банковский сектор.
Новые нормы и критерии
В настоящее время под контроль Росфинмониторинга подпадают операции на сумму свыше 600 тыс. руб. (либо эквивалент в валюте), при соответствии определенным критериям. В новой редакции закона предлагается исключить из критериев операции по обмену купюр одного достоинства на купюры иного номинала.
Также уточнены правила транзакций со странами, выполняющими и не выполняющими рекомендации Financial Action Task Force (FATF). Кроме того, депутаты предлагают расширить круг лиц, осуществляющих денежные операции в рамах операций с недвижимостью. Сама сумма сделки осталась неизменной – от 3 млн. руб.
Например, раньше контроль распространялся на посредников, оказывающих услуги при заключении сделок купли-продажи объектов недвижимости. Теперь же предлагается расширить контроль на организации, предоставляющие любые консультационные услуги, в т.ч. по аренде.
«Принятие законопроекта позволит значительно снизить регуляторную нагрузку на организации банковского и иных секторов, а также привести перечень ОПОК в соответствие с существующими рисками в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», - разъясняют законотворцы в пояснительной записке.
В случае поддержки внесенного в Госдуму законопроекта, он наберет законную силу спустя 90 дней с момента официального опубликования.
Конец демократии в Росии однозначно, теперь хотят контролировать все, каждый рубль откуда приходит и куда уходит в граждан!