С 2019 года банки начнут проверять клиентов через прессу

Регулятор уведомил участников рынка о намерениях с нового года более пристально наблюдать за осуществлением банковских процедур комплаенса в отношении клиентов из секторов торговли, строительства и услуг. Об этом шла речь в письме ЦБ от 29 ноября.

«Банки должны не только запрашивать информацию у клиентов, но и проверять их по всем открытым источникам, даже в прессе, и внести ради этого коррективы в собственные процедуры комплаенса», — описывают «Ведомости» содержание разосланного регулятором документа.

С 2019 года на оценку качества работы банковских  служб внутреннего контроля будет влиять эффективность пресечения ими сомнительных операций, подчеркивает Центробанк.

Причины усиления контроля

В ноябре аналитики ЦБ представили доклад, в котором названы основные отрасли экономики России, формирующие спрос на нелегальные финансовые услуги. В первом полугодии лидерами потребления теневых услуг признаны:

• оптово-розничная торговля – 33%;
• строительная отрасль – 30%.

В торговле основная доля спроса приходится на сектор промышленных и строительных товаров (20% от общего объема). Реализация товаров народного потребления формирует долю менее 13%. Довольно высокий процент серых схем в секторе услуг – 21%, причем без учета логистических компаний и сервисов, на которые приходится еще 6% рынка.

В конце ноября «Ведомости» сообщали о письме регулятора, в котором указывалось на сомнительные операции по приобретению валюты. Крупные суммы у банков якобы покупают одни и те же лица для нужд нелегальных обменных пунктов. Причем доллары и евро они скупают регулярно и даже по несколько раз в день. Разовые суммы  операций составляют от $100 тысяч. При этом купленная неустановленными  субъектами валюта никогда больше не продается, констатировал Банк России.