НБУ выставил Сбербанку штраф в 95 миллионов гривень

На сайте регулятора поясняется, что к Сбербанку применены штрафные санкции в связи с ведением повторной рисковой деятельности на сумму свыше 3 млрд. грн., сообщает «УНИАН». До этого НБУ зафиксировал осуществление кредитной организацией рисковой деятельности общей суммой свыше миллиарда, что выражалось в выдаче со счетов юридических лиц наличных средств.

Однако после получения предварительного акта с указанием на нарушения, банк не прекратил подобной практики. Была изменена лишь схема выдачи наличных денег и в разы увеличены объемы сомнительных операций. В НБУ отмечают, что подобные транзакции содержат признаки легализации криминальных доходов либо осуществления фиктивного предпринимательства.

Кроме того, регулятор направил в адрес Сбербанка письменное предупреждение о нарушении целого ряда требований, касающихся:

• идентификации клиентов – публичных деятелей;
• необеспечения выявления операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу;
• несоблюдения порядка предоставления информации специально уполномоченному органу;
• нарушения порядка приостановления финансовых операций.

Другие «штрафники»

Штраф в 450 тыс. грн. наложен также на «Райффайзен Банк Аваль», которому регулятор предъявил претензии за:

• нарушения требований по идентификации клиентов - публичных деятелей,
• ненадлежащее выполнение требований по обеспечению в своей деятельности управления рисками и осуществления переоценки рисков клиентов.

В декабре от Нацбанка получили письменные предупреждения «Первый украинский международный банк» (ПУМБ) и «Банк Фамильный». Первый - за нарушения при идентификации банковских клиентов - публичных деятелей и необеспечение выявления финопераций, которые подлежат обязательному финансовому мониторингу. Второй – также за «идентификацию клиентов» и за ненадлежащее проведение оценки и переоценки рисков своих клиентов.

Для банку «Глобус» нарушения требований по идентификации и рисковая деятельность обернулись 3-миллионным штрафом.

Ранее, в ноябре, НБУ оштрафовал «Укрсоцбанк» на сумму 30,45 млн. грн. Причиной послужило проведение операций по выдаче наличных денег со счетов клиентов более чем на 1 млрд. грн. на основании документов, имеющих признаки фиктивности либо вообще без документального подтверждения.