В конце минувшего года по итогам проверок Национальный банк Украины (НБУ) применил к пяти банкам меры воздействия за нарушения законодательства в сфере финансового мониторинга. В итоге "дочка" Сбербанка оштрафована на 94,74 млн. грн., "Райффайзен Банк Аваль" - на 450 тысяч.
На сайте регулятора поясняется, что к Сбербанку применены штрафные санкции в связи с ведением повторной рисковой деятельности на сумму свыше 3 млрд. грн., сообщает "УНИАН". До этого НБУ зафиксировал осуществление кредитной организацией рисковой деятельности общей суммой свыше миллиарда, что выражалось в выдаче со счетов юридических лиц наличных средств.
Однако после получения предварительного акта с указанием на нарушения, банк не прекратил подобной практики. Была изменена лишь схема выдачи наличных денег и в разы увеличены объемы сомнительных операций. В НБУ отмечают, что подобные транзакции содержат признаки легализации криминальных доходов либо осуществления фиктивного предпринимательства.
Кроме того, регулятор направил в адрес Сбербанка письменное предупреждение о нарушении целого ряда требований, касающихся:
- идентификации клиентов – публичных деятелей;
- необеспечения выявления операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу;
- несоблюдения порядка предоставления информации специально уполномоченному органу;
- нарушения порядка приостановления финансовых операций.
Другие "штрафники"
Штраф в 450 тыс. грн. наложен также на "Райффайзен Банк Аваль", которому регулятор предъявил претензии за:
- нарушения требований по идентификации клиентов - публичных деятелей,
- ненадлежащее выполнение требований по обеспечению в своей деятельности управления рисками и осуществления переоценки рисков клиентов.
В декабре от Нацбанка получили письменные предупреждения "Первый украинский международный банк" (ПУМБ) и "Банк Фамильный". Первый - за нарушения при идентификации банковских клиентов - публичных деятелей и необеспечение выявления финопераций, которые подлежат обязательному финансовому мониторингу. Второй – также за "идентификацию клиентов" и за ненадлежащее проведение оценки и переоценки рисков своих клиентов.
Для банку "Глобус" нарушения требований по идентификации и рисковая деятельность обернулись 3-миллионным штрафом.
Ранее, в ноябре, НБУ оштрафовал "Укрсоцбанк" на сумму 30,45 млн. грн. Причиной послужило проведение операций по выдаче наличных денег со счетов клиентов более чем на 1 млрд. грн. на основании документов, имеющих признаки фиктивности либо вообще без документального подтверждения.
Сложно понять логику руководства "Сбербанка". В чем выгода работы в соседней стране. Бизнесом это назвать сложно-сплошной мазохизм.
Одно радует, что Национальный банк хоть что-то начал делать и наказывать и штрафовать! Странно, что Аваль банк тоже в этом списке, вроде это европейский банк!
Какая идентификация клиентов публичных деятелей? Это же называется разглашение тайны вклада. Какие штрафы за это могут быть? О чем вы говорите? Полный бред.
Новогодний "подарочек" сделал НБУ... Сбербанк как-то странно себя повел, 2 раза наступил на одни и те же грабли. Может его специально прессуют, чтоб убрать отделения с территории Украины?