В конце минувшего года по итогам проверок Национальный банк Украины (НБУ) применил к пяти банкам меры воздействия за нарушения законодательства в сфере финансового мониторинга. В итоге «дочка» Сбербанка оштрафована на 94,74 млн. грн., «Райффайзен Банк Аваль» — на 450 тысяч.
На сайте регулятора поясняется, что к Сбербанку применены штрафные санкции в связи с ведением повторной рисковой деятельности на сумму свыше 3 млрд. грн., сообщает «УНИАН». До этого НБУ зафиксировал осуществление кредитной организацией рисковой деятельности общей суммой свыше миллиарда, что выражалось в выдаче со счетов юридических лиц наличных средств.
Однако после получения предварительного акта с указанием на нарушения, банк не прекратил подобной практики. Была изменена лишь схема выдачи наличных денег и в разы увеличены объемы сомнительных операций. В НБУ отмечают, что подобные транзакции содержат признаки легализации криминальных доходов либо осуществления фиктивного предпринимательства.
Кроме того, регулятор направил в адрес Сбербанка письменное предупреждение о нарушении целого ряда требований, касающихся:
- идентификации клиентов – публичных деятелей;
- необеспечения выявления операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу;
- несоблюдения порядка предоставления информации специально уполномоченному органу;
- нарушения порядка приостановления финансовых операций.
Другие «штрафники»
Штраф в 450 тыс. грн. наложен также на «Райффайзен Банк Аваль», которому регулятор предъявил претензии за:
- нарушения требований по идентификации клиентов — публичных деятелей,
- ненадлежащее выполнение требований по обеспечению в своей деятельности управления рисками и осуществления переоценки рисков клиентов.
В декабре от Нацбанка получили письменные предупреждения «Первый украинский международный банк» (ПУМБ) и «Банк Фамильный». Первый — за нарушения при идентификации банковских клиентов — публичных деятелей и необеспечение выявления финопераций, которые подлежат обязательному финансовому мониторингу. Второй – также за «идентификацию клиентов» и за ненадлежащее проведение оценки и переоценки рисков своих клиентов.
Для банку «Глобус» нарушения требований по идентификации и рисковая деятельность обернулись 3-миллионным штрафом.
Ранее, в ноябре, НБУ оштрафовал «Укрсоцбанк» на сумму 30,45 млн. грн. Причиной послужило проведение операций по выдаче наличных денег со счетов клиентов более чем на 1 млрд. грн. на основании документов, имеющих признаки фиктивности либо вообще без документального подтверждения.
Сложно понять логику руководства «Сбербанка». В чем выгода работы в соседней стране. Бизнесом это назвать сложно-сплошной мазохизм.
Одно радует, что Национальный банк хоть что-то начал делать и наказывать и штрафовать! Странно, что Аваль банк тоже в этом списке, вроде это европейский банк!
Какая идентификация клиентов публичных деятелей? Это же называется разглашение тайны вклада. Какие штрафы за это могут быть? О чем вы говорите? Полный бред.
Новогодний «подарочек» сделал НБУ… Сбербанк как-то странно себя повел, 2 раза наступил на одни и те же грабли. Может его специально прессуют, чтоб убрать отделения с территории Украины?