Тайные тропы по выводу миллиардов долларов из России

Выявленные нарушения

В мае ЦБ разместил на своем сайте информацию под рубрикой «Сомнительные операции в банковском секторе». В ней представлены три позиции:

• «Вывод денежных средств за рубеж»;
• «Обналичивание денежных средств»;
• «Транзитные операции повышенного риска».

Информация собрана за три года, начиная с 2015-го, и за первую половину нынешнего, пишет Валентин Катасонов для «Свободной Прессы». Профессор отмечает, что представленные регулятором данные носят оценочный характер. Они сделаны на основе сведений департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ о зафиксированных фактах сомнительных операций между банками и клиентами.

В Банке России заявляли о намерениях регулярно обновлять данную информацию для улучшения информирования поднадзорных организаций. Автор статьи обращает внимание: речь идет исключительно о выявленных случаях злоупотреблений, причем без указания процента выявлений.

В дальнейшем к трем позициям добавилась еще одна – «Секторы экономики, формировавшие спрос на теневые финансовые услуги». Здесь пока указана информация лишь за первые 6 месяцев текущего года:

• строительный сектор – 30%;
• услуги (за исключением логистики) – 21%;
• оптово-розничная торговля (строительные и промтовары) – 20%;
• оптово-розничная торговля (товары народного потребления) – 13%;
• производство – 9%;
• логистические услуги – 6%;
• прочее – 1%.

«Эти цифры можно еще более обобщить и сказать, что существует три экономические сферы, на которые приходится подавляющая часть спроса на теневые финансовые услуги. Это строительство, услуги и оптово-розничная торговля. Материальное производство занимает в этой картине подчиненное место», - пишет Катасонов.

Вывод денежных средств за рубеж

Самой важной позицией автор называет вывод капиталов за границу. По данным регулятора, в 2015-м подозрительные операции достигали объема 501 млрд. руб. В последующие два года – 200 и 93 млрд. руб. За январь-июнь 2018-го – 35 млрд. руб. В переводе на валюту США по среднему курсу выходит:

• 2015 год – $8,17 млрд.;
• 2016 год – $2,99 млрд.;
• 2017 год – $1,60 млрд.;
• Первое полугодие 2018 - $0,58 млрд.

Профессор составил таблицу по первой позиции сомнительных операций за 3,5 года на основе открытых данных ЦБ.

Таблица 1. Вывод средств из РФ с помощью сомнительных операций (млрд. руб.)

Таким образом, масштабы незаконных операций по выводу денег в абсолютном выражении постепенно снижались. Изменилась и сама структура таких банковских транзакций. В 2015-м первые три места распределялись следующим образом:

• операции переводов по сделкам и услугам – 34%;
• переводы по сделкам с ценными бумагами – 24%;
• импорт товаров с применением льготного периода – 16%;

В первом полугодии текущего года картина изменилась:

• авансирование импорта — 28%;
• переводы по исполнительным документам (через ФССП) — 19%;
• переводы по сделкам с услугами — 15%;
• переводы по агентским договорам — 15%.

Из таблицы следует, что объемы сомнительных операций по выводу денег из страны значительно снижаются. С 2015 по 2017 годы  сокращение составило 5,4 раза (в рублях), в долларовом эквиваленте – в 5,1 раза. На фоне предыдущих лет успехи контролирующих органов по пресечению вывоза капиталов выглядят  довольно внушительно.

«Уже давно в платежном балансе РФ, составляемом Банком России, имеется такая строчка, которая называется «Сомнительные операции». Она входит в раздел «Финансовый счет», т.е. речь идет о сомнительных операциях по трансграничному движению капитала. В комментариях к платежному балансу указывается: «Сомнительные операции включают имеющие признаки фиктивности операции, связанные с торговлей товарами и услугами, с покупкой/продажей ценных бумаг, предоставлением кредитов и переводами средств на собственные счета за рубежом, целью которых является трансграничное перемещение денежных средств», - напоминает профессор.

Данные платежного баланса России с отражением нелегального вывода капитала за отдельные годы свидетельствуют:

• 2000 – $4,83 млрд.;
• 2005 – $27,54 млрд.;
• 2010 – $25,90 млрд.;
• 2012 – $38,82 млрд.;
• 2013 – $26,50 млрд.;
• 2014 - $8,61 млрд.

На фоне прежних астрономических цифр по выводу капитала показатели последних 3,5 лет выглядят довольно скромно. Но автор не советует испытывать эйфорию от достижений по борьбе с незаконными финансовыми операциями. Помогающие в выводе денег финансовые учреждения довольно быстро адаптируются  к требованиям со стороны Банка России. Регулятор попросту не успевает оперативно выявлять новые схемы и методы.

Схемы и каналы вывода

В свое время новосозданный Таможенный союз (ТС) сразу был использован как канал по выводу средств в офшоры и дальнее зарубежье - сначала из России, а потом из стран-партнеров. Лишь в последние 1,5 года на этом направлении наведен относительный порядок.

Еще одно «ноу-хау» представляют собой переводы средств по исполнительным документам посредством ФССП. Лишь после начала расследований сомнительных операций за рубежом спохватился и российский ЦБ.

«Представитель Банка России в начале этого года отметил, что в банки в 2017 году было предъявлено исполнительных листов на суммы до 400 млрд. рублей, а рекомендованный банкам со стороны регулятора механизм недопущения списания денег «позволил почистить базу на 40−50 млрд. рублей — банки нащупали возможность реагирования на эту проблему, когда можно отказать в переводе денег в тот момент, когда исполнительный лист банку уже и предъявлен, и проверен», - поясняет автор.

Он указывает, что до 2015-го Банк России не относил к сомнительным операции по переводу денег по исполнительным листам, считая, что там все «чисто». Поэтому достижения финансовых властей могут быть гораздо скромнее, поскольку его «радары» в настоящее время еще не видят новых каналов нелегального экспорта капитала с помощью поднадзорных ему организаций.

Более того, «радары» ЦБ способны засекать незаконные операции, которые проводятся посредством коммерческих банков. Но имеются схемы, где традиционные кредитные учреждения вообще не используются. Речь не идет о криптовалютах – в этой сфере реальные операции остаются незначительными, несмотря на «шум и пену» по поводу цифровых монет. Катасонов указывает на контрабанду, в первую очередь – на нелегальный вывоз товаров.

«Мною был проведен сравнительный анализ таможенной статистики России и ее торговых контрагентов за 2011 год. Цифры абсолютно «не бились». Я пришел к неожиданному для себя выводу: масштабы «белой» торговли России (т.е. торговли, при которой товары проходят таможню и торговые операции находят отражение в таможенной статистике) и торговли «серой» и «черной» (фальсификация товаросопроводительных документов или товары вообще не проходят таможенные посты) оказались примерно равными. Нелегальный (контрабандный) вывоз товаров был и остается важнейшим средством вывода денег из страны. Экспортер получает деньги за свой товар и размещает их за рубежом (естественно, не посвящая в это российские власти)», - констатирует профессор.

Помимо товаров, в виде контрабанды вывозятся и наличные деньги. Причем невозможно оценить масштабы таких поставок. При ужесточении контроля над коммерческими банками, популярность такого метода лишь возрастает.

Борьба с обналом

Центробанк заявлял также о больших успехах в пресечении второй позиции незаконных операций - «Обналичиванием денежных средств». На этом направлении объемы с каждым годом значительно сокращались:

• 2015 – 600 млрд. руб.;
• 2016 – 526 млрд. руб.;
• 2017 – 323 млрд. руб.;
• Первое полугодие 2018 – 100 млрд. руб.

«Эти цифры трудно комментировать, поскольку Банк России не раскрывает своей «кухни» (т.е. не объясняет, как он оценивал масштабы операций). Но даже цифра в 323 млрд. руб. за 2017 год выглядит достаточно серьезно. В валютном эквиваленте получается около 5,5 млрд. долл. А ведь наличные деньги как в рублевой, так и валютной форме — удобный инструмент нелегального вывоза капитала из страны», - пишет Катасонов, отмечая: специалисты регулятора и сами об этом догадываются.

Структура транзитных операций

Под «Транзитными операциями повышенного риска» ЦБ понимает предшествующие обналичиванию и выводу денег операции. Без озвучивания масштабов регулятор приводит их структуру. По результатам первых шести месяцев 2018 года:

• продажа денежной наличности торговыми компаниями — 45%;
• обналичивание денежных средств через счета и платежные карты физических лиц — 34%;
• продажа денежной наличности туристическими компаниями — 8%;
• оптимизация налогообложения при закупках металлолома и ювелирных изделий — 7%;
• вывод денежных средств за рубеж (по официальным банковским каналам) — 5%;
• продажа денежной наличности платежными агентами — 1%.

Скупка валюты

Регулятору никак не удается навести порядок в сфере операций с наличными. В ноябре резонанс вызвала история о неопознанных (следовательно, не задержанных)  лицах, которые практически ежедневно приобретали в банках по $100 тысяч. Банк России назвал такие операции сомнительными, предположив, что иностранная валюта покупалась для нелегальных обменных пунктов. Однако крупные суммы в долларах и евро  снимают также клиенты российских банков, имеющие валютные счета…

«Словом, «тайных троп» и «секретных каналов», по которым капиталы «делают ноги» из России, еще достаточно», заключает Валентин Катасонов.