С 25 июля 2024 года заработают поправки в антиотмывочный закон, согласно которым банки могут приостановить подозрительные транзакции и заблокировать доступ к онлайн-кабинету, если есть подозрение, что перевод совершается дроппером.
Дроппер — один из участников мошеннических схем. Его главной задачей является отмыв полученных незаконным путем денег. Когда жертва отправляет деньги мошенникам, они попадают на карту дропперов, после чего те переводят деньги организаторам или обналичивают их. Такие «посредники» могут идти на преступление осознанно, или же они становятся участниками преступной схемы, даже не подозревая об этом.
По данным руководителя Службы финансового мониторинга Банка России Богдана Шабли, дропперские переводы занимают огромную нишу в теневой экономике России. По причине увеличения мошеннических операций в феврале 2024 правительство ввело антиотмывочный закон, который призван сократить количество дропперских операций.
С лета текущего года в рамках действующего закона банкам будет разрешено блокировать подозрительные переводы и закрывать доступ к аккаунту пользователей, на которых падет подозрение в дроппинге. Срок блокировки — до 10 рабочих дней. Такие меры позволят предупредить незаконный перевод денег, что является по сути способом предупреждения мошенничества.
По словам магистра права Мери Валишвили, людям не стоит переживать из-за массовых блокировок банковских аккаунтов, поскольку мошеннические операции имеют четкую специфику и отличаются от обычных, не преступны переводов.
- Ваш комментарий будет первым...