Комитет Госдумы одобрил усиление контроля за картами иностранных банков

Разработанный кабмином документ предполагает внесение поправок в закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Новые нормы расширят список подпадающих под обязательный контроль транзакций операциями по снятию наличных денег физлицами с использованием имитированных иностранными банками карт. Авторы документа предлагают ограничить доступ к перечню государств, чьи платежные инструменты попадут под особый контроль, сообщает ТАСС.

Банкам добавят работы

Для выявления незаконных финансовых потоков  список  вызывающих подозрение стран будет поступать в банки через их личные кабинеты. Порядок информирования Росфинмониторинг предварительно согласует с ЦБ. Предполагается, что банковские организации обяжут документировать и максимум через 3 дней предоставлять в уполномоченный орган отчет с указанием:

• даты и места совершения операции по снятию денежных средств;
• суммы наличных;
• номера платежной карты;
• сведений о владельце банковской карты.

Обозначенные нормы позволят оперативно принимать решения о включении государств в зону «повышенного внимания» с учетом риск-ориентированного подхода, или напротив – ослаблять мониторинг.

«Наполнение Единой информационной системы Росфинмониторинга сведениями о вышеобозначенных операциях, подлежащих обязательному контролю, сделает возможным проведение анализа финансовых потоков (не ограниченных пороговыми значениями) в целях выявления схем финансирования террористической деятельности, экстремисткой деятельности и в целом решения задач, направленных на обеспечение безопасности РФ», - поясняют авторы в сопроводительной записке к проекту.

Замечания к законопроекту

В целом комитетом одобрена концепция документа, но все же имеются замечания, которые предложено устранить до второго чтения в Госдуме. В частности, в заключении комитета говорится о необходимости устранить правовую неопределенность путем разъяснения, какие «личные кабинеты» имеются в виду при доведении информации о снятии наличных до банков.

Также требуют уточнения еще два момента:

• понятие «банка, расположенного в иностранном государстве»;
• места совершения операции с банковской картой.

Во втором случае остается непонятным, какие данные следует указывать: полный адрес банковского подразделения, место расположения банкомата или наименование населенного пункта.