Денежный перевод без открытия счёта в России ограничат суммой в 100 тысяч рублей. Такое решение уже согласовано с Центральным банком и банковским сообществом – сообщает статс-секретарь — замдиректор Росфинмониторинга Герман Негляд.
По мнению эксперта, большая сумма перевода увеличивает потенциальные риски. В интервью «Российской газете» Герман Негляд заявил, что этот факт даёт большое поле для деятельности мошенников. В качестве примера он привёл случай многомиллионной операции, для проведения которой используются данные подставного лица или же похищенные персональные данные. Всё это возможно в рамках упрощённой идентификации, потому целесообразно ограничить сумму перевода – считает эксперт.
Негляд напомнил, что для переводов по электронным средствам такая норма уже давно работает успешно: «По закону, когда проводятся мелкие бытовые операции, то может вообще не быть идентификации. При определенном пороге (15, 40 тысяч рублей — прим. «РГ»), если нет подозрений, операция может проводиться и без идентификации».
Для переводов без открытия счёта при упрощенной идентификации таких ограничений до этого не было, поэтому ведомство выступило с идеей свыше порога в 100 тысяч рублей запрашивать не упрощённую, а уже полную идентификацию клиента.
- Ваш комментарий будет первым...